案海一粟(五)非法集資案

本期案例：小牛資本非法集資案

彭鐵成立小牛集團後與彭鋼等人通過子公司的P2P平台等，以私募理财産品的形式向131萬餘人非法吸收公衆存款近1026億元。彭鐵、彭鋼等6人明知集團資金缺口巨大、壞賬率畸高，仍進行非法集資活動，所募資金用于還本付息及彭鐵個人使用，集資詐騙89.34億元。

廣東省深圳市中級人民法院以集資詐騙罪、非法吸收公衆存款罪，判處彭鐵無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部财産；判處彭鋼有期徒刑十一年，并處罰金100萬元；其餘24名被告人分獲刑罰。二審法院維持了原判。

法學專家認為，非法吸收公衆存款、集資詐騙等非法集資類案件，一直是我國金融監管嚴格防範、刑法嚴厲打擊的對象。

爆發“小牛資本”這樣持續期間長達近十年、涉案金額逾千億元的案件，觸目驚心、發人深省。

一方面，這一案件警示我們金融監管和金融司法工作任重道遠，非法集資類案件的防範和打擊工作需要常抓不懈。尤其是在P2P、網貸、第三方理财、私募基金、财富管理、投資顧問等面向大衆、涉衆性突出的金融産品市場，應當進一步制定、細化或完善相關法律規範并嚴格推進相應的執法和司法工作，運用技術手段加強金融執法和司法工作的效率；

另一方面，這一案件也警示我們，除了加強金融市場的監管和司法外，還應加強金融風險的防範和宣傳。應當按照“反電信網絡詐騙”的高度和強度，全面加強對社會公衆的風險警示和投資教育；加強對“小牛資本”等典型案件處理的宣傳工作，組織傳統媒體、自媒體和專家學者展開充分讨論；在全社會層面形成對高收益金融産品的警惕心理，抑制金融産品廣告的誘導效應，從根源上為金融風險防範工作塑造有效的保障機制。